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【ポイント最大20%還元】三井住友の新サービス「Olive」の特徴

コウ と まみ
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2023年3月から、三井住友フィナンシャルグループが新しいサービス「Olive(オリーブ)」を開始しました。

ポイント還元率が最大20%になるということで話題になっています。

この記事では

  • Oliveって何?
  • どうすればポイント還元率がアップするの?

ということについて紹介します。

我が家はOliveではなく、三井住友カードのプラチナプリファードを使うことに決めました

コウ
コウ
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Olive(オリーブ)とは?

Oliveは

  • 口座
  • クレジット
  • デビット
  • ポイント
  • 証券
  • 保険

を1つにまとめて管理できるサービスです。

Oliveアカウントをアプリで開設すると、1つのアプリでまとめて管理することができます

コウ
コウ

Oliveアカウントを開設すると、カードが届きます。

Oliveのカードは1枚4役です。

  • 口座
  • クレジット
  • デビット
  • ポイント

これらをすべて1つのカードで利用できます

コウ
コウ

ナンバーレスなので、カードにカード番号は記載されていません。

出典:三井住友銀行

決済はフレキシブルペイ

Oliveのカードは

  • クレジット
  • デビット
  • ポイント

での支払いが可能であり、切り替えはアプリ上で簡単にできます。

フレキシブルペイ

「クレジットモード」「デビットモード」「ポイント払いモード」をアプリで簡単に切り替えできる支払い方法

出典:三井住友銀行

Oliveの特典

Oliveには「基本特典」と「選べる特典」があります。

基本特典

  1. 定額自動送金手数料無料
  2. SMBCダイレクトでの、他行あて振込手数料無料
  3. 三井住友銀行ATM 24時間手数料無料

基本特典①:定額自動送金手数料無料

三井住友銀行には「定額自動送金(きちんと振込)」というサービスがあります。

定額自動送金とは

「日にち」「金額」「振込先」を指定すると、毎月自動的に振込ができるサービス

定額自動送金サービスでは「取扱手数料(110円/1回)」と「振込手数料」がかかりますが、Oliveアカウントに契約すると、どちらも無料になります。

基本特典②:SMBCダイレクトでの、他行あて振込手数料無料

毎月3回まで、他の銀行あての振込手数料が無料になります。

基本特典③:三井住友銀行ATM 24時間手数料無料

三井住友銀行ATM、三菱UFJ銀行の店舗外ATMでの時間外手数料が無料になります。

選べる特典

  1. 給与・年金の受け取りで、毎月Vポイント200pt付与
  2. コンビニATM手数料が月1回無料
  3. Vポイント還元率1%アップ
  4. 月末残高1万円以上で毎月Vポイント100pt付与

選べる特典は、Oliveアカウントの利用状況に応じて1~2個選ぶことができます。

特典は毎月選べます。

ポイント還元率を最大の20%にするためには、特典③「Vポイント還元率1%アップ」を選ぶ必要があります

選べる特典の数は、Oliveアカウントランクが一般またはゴールドであれば1つ、プラチナプリファードであれば2つ選択可能です

コウ
コウ

一般、ゴールド、プラチナプリファードで年会費が異なります。

  • 一般:永年無料
  • ゴールド:5,500円
  • プラチナプリファード:33,000円

ゴールドについては年間100万円以上の利用で、翌年以降の年会費が永年無料になります。

ポイント還元率について

Oliveでは、条件を満たすことで対象のコンビニ・飲食店でのタッチ決済でのポイント還元率が最大20%になります。

出典:三井住友銀行
対象店舗
  • セイコーマート
  • セブンイレブン
  • ポプラ
  • ローソン
  • マクドナルド
  • サイゼリヤ
  • ガスト
  • バーミヤン
  • しゃぶ葉
  • ジョナサン
  • 夢庵
  • その他すかいらーくグループ飲食店
    • ステーキガスト
    • から好し
    • むさしの森珈琲
    • 藍屋
    • グラッチェガーデンズ
    • 魚屋路
    • chawan
    • La Ohana
    • とんから亭
    • ゆめあん食堂
    • 桃菜
    • 八郎そば
    • 三〇三
  • すき家
  • はま寿司
  • ココス
  • ドトールコーヒー
  • エクセルシオールカフェ
  • かっぱ寿司

Oliveのポイント還元は4階建ての制度になっています。

項目還元率合計
通常還元0.5%0.5%
対象店舗でのタッチ決済+6.5%7.0%
家族登録1人につき+1%(最大5人)最大+5.0%最大12%
Vポイントアッププログラム最大+8.0%最大20%

対象のコンビニ・飲食店では最大20%、それ以外は0.5%です

コウ
コウ

Vポイントアッププログラムの詳細

対象サービス還元率達成条件
選べる特典+1%「選べる特典」で選択
アプリログイン+1%三井住友銀行アプリまたはVpassアプリへ
月1回以上ログイン
住宅ローン契約+1%住宅ローンの契約
SBI証券+0.5%当月の投資信託の買付が月1回以上
+0.5%当月の国内株式または米国株式の
取引が1回以上
+1%当月末のNISA/つみたてNISA口座の
保有資産評価額が30万円以上
住友生命最大+2%Vitalityステータスに応じてポイントアップ
SMBCモビット最大+1%SMBCモビットに契約

難易度が高いのは

  • 住宅ローン契約
  • SBI証券の「当月の国内株式または米国株式の取引が1回以上」
  • 住友生命の契約
  • SMBCモビットの契約

は難易度が高いですが、それ以外は比較的誰でも達成できる条件になっています。

Vポイントアッププログラムは最大+8%ですが、現実的には+3.5%の人が多くなりそうです。

わたしも+3.5%で、わたしの場合はポイント還元率は以下の通りになりそうです。

コウ
コウ
通常還元0.5%
対象店舗でのタッチ決済+6.5%
家族登録1人(妻)+1.0%
Vポイントアッププログラム+3.5%
合計11.5%

わたしの場合、家族登録を1人したとすると対象店舗でのタッチ決済で11.5%還元になります。

Oliveの始め方

Oliveは三井住友銀行のホームページから申し込むことができます。

SBI証券の口座を持っている人は、SBI証券からも申し込みが可能です。

SBI証券の口座開設方法はこちら▼

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「面倒だからさっさと口座開設したい」という方はこちらからどうぞ▼

まとめ:Oliveについての感想

2023年3月から始まった三井住友の新サービス「Olive」について解説しました。

Oliveでは「口座」「クレジット」「デビット」「ポイント」を1つのカードに集約できます。

わたしの生活では基本は「クレジット払い」と「ポイント払い」しか使っておらず、「口座」と「デビット」の出番はほぼありません。

そのため4つを集約できることにあまり魅力は感じませんでした。

コウ
コウ

しかし、Oliveではポイント還元率が最大20%になり、コンビニをよく利用する人には魅力的なサービスです。

項目還元率合計
通常還元0.5%0.5%
対象店舗でのタッチ決済+6.5%7.0%
家族登録1人につき+1%(最大5人)最大+5.0%最大12%
Vポイントアッププログラム最大+8.0%最大20%

通常還元率は0.5%であり、ポイントアップするのは対象のコンビニ・飲食店でのタッチ決済です。

自信の生活スタイルに合わせ、Oliveを利用するか検討しましょう。

還元率が高くなるので、人によっては検討の価値は十分にあるサービスです。

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・無理せずお金を貯めるアラサー夫婦
・「かんたん節約」×「ほったらかし投資」
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・今日からできる!誰でもお金が貯まるコツを発信中
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