【オルカンとS&P500】新NISAでの投資実績公開

こんにちは！まみ（@mami.no.room）です。

今回は新NISAでの投資実績を公開します！

まみ

我が家では、「オルカン」と「S＆P500」を半々で購入しています。

これから投資を始める方や、どっちに投資しようか迷ってる方に参考になれば幸いです。

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我が家の投資スタイル

まず始めに、我が家の投資スタイルを紹介します。

基本は毎月10万円ずつ、オルカンとS&P500を新NISAの「つみたて投資枠」で購入。

まとまったお金が入った時は、「成長投資枠」で追加購入しています。

まみ

成長投資枠で購入するときも、S&P500とオルカンの購入金額は同じにしています。

投資実績

それでは投資実績を公開します。

収益は、「保有している投資信託の金額」ー「投資した金額」で計算しています。

つまり投資で得た純粋な利益を表しています。

まみ

＜2025年3月15日時点の実績＞

グラフは半月ごとにプロットしています。

2024年7月を基準として

• オルカンは約-5万円
• S&P500は約-11.4万円

と、どちらもマイナスになっています。

今年の2月以降暴落してる(´;ω;｀)

まみ

1月までは順調だったのですが、今は厳しい状況です。

でもここでやってはいけないのは「売却」することです。

オルカンやS&P500は、10～20年以上の長期で見るとプラスになる確率が高いです。

今は下がっているかもしれませんが、明日急に株価が上昇するかもしれません。

株価は誰にも読めないので、売却せずに持ち続けることが1番大事です。

まみ

引き続き積立を継続していきます。

オルカンとS&P500の比較

比較するとわかるように、オルカンとS&P500の値動きは同じようになっています。

以下の記事でも解説しましたが、オルカンの中身も6割はアメリカ株です。

合わせて読みたい

オルカンとS&P500どっちにすべき？両方買うのはあり？

だから同じような値動きになるのも納得できます

まみ

しかしオルカンの方が全世界に投資している分、リスクが分散されており、S&P500より変動が小さくなっています。

少しでもリスクを抑えたいなら、オルカンがおすすめです！

まみ

オルカンとS&P500で迷っている人は、以下を参考にしてください。

オルカンがおすすめな人

S&P500がおすすめな人

実際に両方に投資をしてみて、オルカンの方がリスクは抑えれてることを実感しています。

S&P500は下落も大きいですが、増える金額も多いです。

まみ

投資で1番重要なことは、続けることです。

迷った場合は、リスクが小さく、投資が続けやすいオルカンがおすすめです。

まとめ

我が家の投資収益を公開しました。

オルカンとS&P500の両方を購入していますが、現在はどちらも大幅に下がっており、マイナスになっています。

両方を購入して感じたことは

なのでこれから投資を始める方には、リスクが小さいオルカンの方がおすすめです。

もちろんアメリカの成長に期待して、S&P500に投資でもOKです！

まみ

ただ、リスクはオルカンよりS&P500の方が大きいことだけは理解し、暴落時も売却しないようにしましょう。

暴落しても、長い目で見れば必ずプラスになるはず！

まみ

これからも定期的に収益を公開していくので、参考になれば嬉しいです。

ちなみに私が使ってるのは人気No.1のSBI証券です。

口座開設方法は以下の記事で解説しているので、口座開設がまだの人は参考にしてみてください。

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SBI証券の口座開設方法完全ガイド！実際の画面で詳しく解説

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