オルカンとS&P500どっちにすべき？両方買うのはあり？

2024年から新NISAが始まり、超人気の投資信託「オルカン」と「S&P500」。

• オルカンとS&P500って何が違うの？
• どっちにしたらいいんだろう

　

と悩む人も多いのではないでしょうか？

いろんな情報があるから悩んでしまうところ！

どうすべきか解説していくよ～

まみ

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結論

まずはこの記事の結論です。

オルカンとは

オルカンとは「eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）」という名称の投資信託のことです。

オルカンは名前の通り、「全世界」の企業の「株式」に投資することができます。

オルカンだけ買っておけば、先進国から新興国まで世界中すべての企業に投資ができるよ

まみ

また、手数料が非常に安いのも特徴です。

SBI証券の投資信託人気ランキング（2024年5月）の中でも、オルカンの手数料がダントツで低くなっています。

賢く投資をするために、手数料の安さは非常に重要です。

手数料は0.5%を超えたら高いと思ってね

まみ

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このように、オルカンは

• 世界中の企業に投資できる
• 手数料が安い

といった特徴があります。

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S&P500とは

S&P500は、アメリカの株価指数の一つです。

S&P500はアメリカを代表する企業500社で構成されています。

その時価総額比率はアメリカの株式全体の約80％を占めています。

だからS&P500はアメリカの市場全体の動きをほぼ反映するよ

まみ

S&P500は株価指数のことですが、SNSなどで見かける「S&P500」という言葉は

「S&P500に連動することを目指す投資信託」

という意味で使われることが多いです。

「S&P500に連動することを目指す投資信託」は1つだけでなく、いくつかあります。

S&P500とほぼ同じ値動きをする投資信託って思ってね

まみ

S&P500に連動する投資信託を購入すると、アメリカの代表企業500社に投資がすることができます。

結局どっちがいい？

オルカンとS&P500どっちにしたらいいの？

　

どっちでも大丈夫だよ！

違いを知って、自分に合う方を選ぼう！

まみ

オルカンとS&P500の違いは、ざっくりと以下になります。

具体的に中身の違いを比較していきます。

国の比率を比較

構成国を比較すると、オルカンはアメリカが約60%で残りがそれ以外の国です。

一方S&P500はアメリカ100%です。

経済の中心はアメリカだから、オルカンでもアメリカが約6割も占めるよ

まみ

構成企業を比較

次に構成される企業を比較していきます。

「eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）」と「eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）」を構成している上位10銘柄は以下の通りです。

10銘柄中9銘柄は同じです。

どれも世界的に有名な超優良企業ばかりです。

S&P500はもちろんすべてアメリカの企業だけど、オルカンも「台湾セミコンダクター」以外の9銘柄はすべてアメリカの企業になってるよ

まみ

実績を比較

オルカンとS&P500の実績は以下のようになります。

オルカンも中身の6割はアメリカだから、S&P500と同じような値動きになるよ

まみ

2018年からの6年間では、それぞれどれだけ増えたかというと

• オルカン：152.69%
• S&P500：197.69%

となり、S&P500の方が大きく増えています。

とはいえどちらも十分増えてます

コウ

ここ数年はアメリカ一強だったから、アメリカの成長の恩恵を全面に受け取れるS&P500の方が増えてるよ

まみ

今後もアメリカ一強が続くかはわからないので、この差が逆転する可能性もあります。

オルカンとS&P500の比較結果

オルカンを購入すると、

• 6割はアメリカ企業に投資
• 4割はアメリカ以外の世界中の企業に投資

することになります。

オルカンはアメリカを中心に世界中の企業に投資するってこと！

まみ

一方でS&P500は、すべてアメリカ企業に投資することになります。

つまり

• オルカン：アメリカを中心に世界中に投資
• S&P500：アメリカだけに投資

ということになります。

オルカンがおすすめの人

オルカンのメリットは、なんといっても世界中に分散投資ができること。

投資の基本は分散投資です。

オルカン1つで世界中に分散投資できるのが、オルカンの魅力の一つ！

まみ

これまでは世界経済の中心はアメリカでした。

アメリカ企業が強く、アメリカに投資していれば資産を増やすことができました。

今後もしばらくはその傾向が続くと思います。

でもそれがいつまで続くかはわかりません

コウ

今後、インドや中国といった新興国が大幅に成長する可能性もあります。

オルカンだと、世界経済の中心のアメリカをメインに投資しつつ、他の国にも投資ができます。

アメリカ以外の国が急成長したときの恩恵も受けることができるよ

まみ

S&P500がおすすめの人

S&P500は100%アメリカに投資です。

世界経済の中心のアメリカだけに投資するから、その成長の恩恵を受けることができるよ

まみ

アメリカだけといっても上位500社に投資することになるので、十分分散投資はできています。

オルカンだと低成長の国にも投資することになりますが、S&P500はアメリカだけなので効率よく投資ができます。

一方でアメリカの成長が低迷すると、その打撃も大きいです

コウ

とはいえ今の暮らしを振り返ると、アメリカ企業に支えられています。

この暮らしが、そんなすぐに変わることはないでしょう。

アメリカ経済は堅調に成長しているので、今後も期待できます。

「今後もアメリカが中心」って思うなら、S&P500がいいよ！

まみ

両方買うのはだめ？

そうは言っても、どっちにしたらいいか決めれないよ…

両方買ったらだめなの？

　

両方買うのもありだよ！

まみ

どうしてもどっちにするか決めれない場合、両方買うという選択もあります。

両方買った場合、オルカンとS&P500の間の成績になります。

どちらが正しいかは誰にもわかりません。

正解はないので、両方買うというのもありです。

両方買ったらアメリカ8割、その他の国2割くらいになるよ

まみ

1番にはなれないですが、最下位にもならないです

コウ

まとめ

「オルカン」と「S&P500」、それぞれの特徴を紹介しました。

今後もアメリカの成長が続くと思うならS&P500。

アメリカ以外の成長もあると思うならオルカン。

正解はないよ！

でもどっちも間違いじゃない！

まみ

「オルカン」か「S&P500」で迷っている時点で、金融リテラシーは十分高いです。

どちらも間違いではないので、好きなほうを選びましょう。

ちなみに我が家は

私はS&P500！

コウ

私はオルカン！

まみ

に投資してます。

決めれない場合は、両方買うのも全然ありです。

正解はだれにもわからないので、自分が納得いく選択をしましょう。

コウ と まみ

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